第三章 “亚洲股神”李兆基 7、“平民股神”挽回公众投资热忱
兆基财经横空出世
2007年，恒指在6月还是22000点；9月就已经到25000点；10月12日则直冲到29000点，大家惊慌失措，分外狂喜。10月26日，恒指真的实破了30000的大关，之后又大跌大涨。就这样，10多年来别具一格的港式风格被扫荡一空，一个新的资本市场诞生了。
股民也好，炒家也好，旁观者也好，都在顶礼膜拜一个80多岁的香港老人。他白发不少，精神甚好，这就是香港股市平民百姓的“带头大哥”——李兆基。
他动辄大声放言，动辄到处传授自己的投资攻略，大赞国企股。他说自己比美国的股神巴菲特更好，言语直接简单，没有太多技术分析，也不讲究资料，更不说那些行话套话，而是直接告诉你买还是不买。
“人家传授投资经验是要收钱的，我都是免费公开说，大家都受用。”李兆基靠实力和招牌说话。
2004年12月15日，李兆基基成立了私人投资公司——兆基财经，初始规模500亿港元。当时，他亲自掌舵投资的大方向，在海内外四出搜罗股票、债券及地产专案。新手总是不乏好运，刚刚入市的李兆基在两年的时间里博得六成的回报，在如今这个看重稳健回报的香港市场里，“亚洲股神”这一名号开始不胫而走。
期间，中资股迎来了数年以来的牛市，也将兆基财经资产规模一路推升至2000亿港元再创新高。李兆基这样解读他的投资理念：“商人的投资行为就好像吃东西一般，嗅得哪儿有香味便跑到哪儿。”
长期持有中国人寿，获益不菲
2003年12月，李嘉诚、李兆基和郑裕彤三富豪同时出现在中国人寿H股的策略投资者名单当中，三人以每股3.59港元的发行价合共认购了10.7亿股中国人寿。而在一年禁售期之后，李嘉诚和郑裕彤先后急急离场，两人的回报率分别有40%和50%，获利也不菲。
投资感觉不同的李兆基却按兵不动，似乎在学巴菲特价值投资的做法，看好经济成长阶段的中国龙头保险公司的无限空间，他决定长持。到2006年，中国人寿发力劲升，一年内升幅达两倍半，12月中旬收在24元，屡创新高，李兆基手持的中国人寿股票，账面足足赚了90亿元。
到2007年8月，股价再升到34元，李兆基的一笔16亿港元的投资已经赚了130亿港元。而中国人寿强悍急升，丝毫不退让，2007年11月中旬，股价一度高达54元，李兆基的赚头跨越200亿，即便2007年12月股价回落到44元上下，其盈利依然有180亿左右。
“当市场走弱时，大部分人都只能是争取少输，而非多赚。在不少中资股股价惨遭‘腰斩’之后，主力投资中资股的兆基财经之所以还能保持1500亿港元的规模，已经不算简单。”一位投资客对李兆基的表现大家赞赏。
事实上，当时李兆基说得对不对不重要，关键是他的精神作用，他挽回了公众的投资热忱，对市场的信心。在风云变幻的市场上，这件事情港交所、证监会、恒指红筹、指标股都没能做到，只有这位“亚洲股神”做到了。
创富经 炒股先要会选股
股票投资的成功，除了基本素质和心理承受能力外，个人的偏好与选择也极其重要。对此，李兆基说，股票可以用金、木、水、火、土“五行论”来划分种类，而他最喜欢“金”，即银行、保险及交易所，包括招商银行、中国人寿等。另外，他还看好“火”类股份：即易燃液体，特别是中海油及中国神华等。
“炒股先要会选股，我有5条秘笈”，李兆基这样推荐自己的炒股秘籍，可以作为大家的投资参考。下面是他关于选股技巧的一段论述：
“第一条是选国家。各国当中当然以中国最为看好，看淡美国。美国现时面对双赤问题，外贸和财政都有赤字，同时又有10万亿美元的国债，单是要支付的利息就已经非常惊人了。如果恒基背负这样沉重的债务便死定了，但美国是有钱佬，所以可以支持一段时间，但已经出现了麻烦。所以我的建议是持有中国、沽空美国。
“第二条是行业。我不是教你们，你们可以自己决定，衰了不要骂我。我会首选保险、能源、地产、银行四大行业。
“第三条是选公司，要选行业的龙头股，龙头股升得差不多便选找龙尾股。具体公司我推荐中国人寿（2628-HK）、平安保险（2318-HK）、中石油（0857-HK）、中海油（0883-HK）、神华能源（1088-HK）、中煤能源（1898-HK）碧桂园（2007-HK）、中国海外（0688-HK）和富力地产（2777-HK）。
“第四条是转本位。美国突然减息半厘，令美元下跌，港元也跟随下跌。换言之你手上的100元，今天只余99元，如果减息幅度增至一厘或1.25厘，你手上更只余96或95元，所以一定要转本位。
“现时中国基于自身经济状况持续加息，美国则逼于无奈减息，美元肯会会弱。所以如果你仍然以港元为本位，一年下来最少会损失10％。所以我建议将手头现金购入澳元，赚取年息6-7厘，胜过港元存款利率的2-3厘；如果要做生意则借港元，年息4-5厘，可以赚息兼赚价，财息兼收。
“第五条是沽空一只、持有一只。现在香港可以买卖全球股票，所以不要只买单一产品。你看好一个国家、一个行业，同时看淡一个国家、一个行业，便可以从中取利。我建议买重中国人寿和平安保险，沽空美国地产股或日本银行股。”
炒股是一项重要的投资手段，不过掌握这项本领除了要借鉴他人的经验之外，更重要的是自己去感悟。李兆基在股票投资上很有见地，大多是他勤于思考、冷静分析得来的。对投资者来说，努力学习他的方法，并用心体会，才是最重要的。
2007年，恒指在6月还是22000点；9月就已经到25000点；10月12日则直冲到29000点，大家惊慌失措，分外狂喜。10月26日，恒指真的实破了30000的大关，之后又大跌大涨。就这样，10多年来别具一格的港式风格被扫荡一空，一个新的资本市场诞生了。
股民也好，炒家也好，旁观者也好，都在顶礼膜拜一个80多岁的香港老人。他白发不少，精神甚好，这就是香港股市平民百姓的“带头大哥”——李兆基。
他动辄大声放言，动辄到处传授自己的投资攻略，大赞国企股。他说自己比美国的股神巴菲特更好，言语直接简单，没有太多技术分析，也不讲究资料，更不说那些行话套话，而是直接告诉你买还是不买。
“人家传授投资经验是要收钱的，我都是免费公开说，大家都受用。”李兆基靠实力和招牌说话。
2004年12月15日，李兆基基成立了私人投资公司——兆基财经，初始规模500亿港元。当时，他亲自掌舵投资的大方向，在海内外四出搜罗股票、债券及地产专案。新手总是不乏好运，刚刚入市的李兆基在两年的时间里博得六成的回报，在如今这个看重稳健回报的香港市场里，“亚洲股神”这一名号开始不胫而走。
期间，中资股迎来了数年以来的牛市，也将兆基财经资产规模一路推升至2000亿港元再创新高。李兆基这样解读他的投资理念：“商人的投资行为就好像吃东西一般，嗅得哪儿有香味便跑到哪儿。”
长期持有中国人寿，获益不菲
2003年12月，李嘉诚、李兆基和郑裕彤三富豪同时出现在中国人寿H股的策略投资者名单当中，三人以每股3.59港元的发行价合共认购了10.7亿股中国人寿。而在一年禁售期之后，李嘉诚和郑裕彤先后急急离场，两人的回报率分别有40%和50%，获利也不菲。
投资感觉不同的李兆基却按兵不动，似乎在学巴菲特价值投资的做法，看好经济成长阶段的中国龙头保险公司的无限空间，他决定长持。到2006年，中国人寿发力劲升，一年内升幅达两倍半，12月中旬收在24元，屡创新高，李兆基手持的中国人寿股票，账面足足赚了90亿元。
到2007年8月，股价再升到34元，李兆基的一笔16亿港元的投资已经赚了130亿港元。而中国人寿强悍急升，丝毫不退让，2007年11月中旬，股价一度高达54元，李兆基的赚头跨越200亿，即便2007年12月股价回落到44元上下，其盈利依然有180亿左右。
“当市场走弱时，大部分人都只能是争取少输，而非多赚。在不少中资股股价惨遭‘腰斩’之后，主力投资中资股的兆基财经之所以还能保持1500亿港元的规模，已经不算简单。”一位投资客对李兆基的表现大家赞赏。
事实上，当时李兆基说得对不对不重要，关键是他的精神作用，他挽回了公众的投资热忱，对市场的信心。在风云变幻的市场上，这件事情港交所、证监会、恒指红筹、指标股都没能做到，只有这位“亚洲股神”做到了。
创富经 炒股先要会选股
股票投资的成功，除了基本素质和心理承受能力外，个人的偏好与选择也极其重要。对此，李兆基说，股票可以用金、木、水、火、土“五行论”来划分种类，而他最喜欢“金”，即银行、保险及交易所，包括招商银行、中国人寿等。另外，他还看好“火”类股份：即易燃液体，特别是中海油及中国神华等。
“炒股先要会选股，我有5条秘笈”，李兆基这样推荐自己的炒股秘籍，可以作为大家的投资参考。下面是他关于选股技巧的一段论述：
“第一条是选国家。各国当中当然以中国最为看好，看淡美国。美国现时面对双赤问题，外贸和财政都有赤字，同时又有10万亿美元的国债，单是要支付的利息就已经非常惊人了。如果恒基背负这样沉重的债务便死定了，但美国是有钱佬，所以可以支持一段时间，但已经出现了麻烦。所以我的建议是持有中国、沽空美国。
“第二条是行业。我不是教你们，你们可以自己决定，衰了不要骂我。我会首选保险、能源、地产、银行四大行业。
“第三条是选公司，要选行业的龙头股，龙头股升得差不多便选找龙尾股。具体公司我推荐中国人寿（2628-HK）、平安保险（2318-HK）、中石油（0857-HK）、中海油（0883-HK）、神华能源（1088-HK）、中煤能源（1898-HK）碧桂园（2007-HK）、中国海外（0688-HK）和富力地产（2777-HK）。
“第四条是转本位。美国突然减息半厘，令美元下跌，港元也跟随下跌。换言之你手上的100元，今天只余99元，如果减息幅度增至一厘或1.25厘，你手上更只余96或95元，所以一定要转本位。
“现时中国基于自身经济状况持续加息，美国则逼于无奈减息，美元肯会会弱。所以如果你仍然以港元为本位，一年下来最少会损失10％。所以我建议将手头现金购入澳元，赚取年息6-7厘，胜过港元存款利率的2-3厘；如果要做生意则借港元，年息4-5厘，可以赚息兼赚价，财息兼收。
“第五条是沽空一只、持有一只。现在香港可以买卖全球股票，所以不要只买单一产品。你看好一个国家、一个行业，同时看淡一个国家、一个行业，便可以从中取利。我建议买重中国人寿和平安保险，沽空美国地产股或日本银行股。”
炒股是一项重要的投资手段，不过掌握这项本领除了要借鉴他人的经验之外，更重要的是自己去感悟。李兆基在股票投资上很有见地，大多是他勤于思考、冷静分析得来的。对投资者来说，努力学习他的方法，并用心体会，才是最重要的。
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